2019年3月 投資信託（つみたてNISA・iDeCo）の現状
3月も終わりますね～、明日でわたくしは社会人2年目に突入することになります。
また4月1日は新しい元号の発表などが控えており少しわくわくしています
さて、月末のつみたてNISAとiDeCoの現状報告です。
つみたてNISA
まずはつみたてNISAです。日本株式以外は順調です。とくにリターンが大きいのが
我がつみたてNISAの主役「eMAXIS Slim先進国」なんと3％近くのプラス状態。
同じeMAXIS Slimの米国と新興国は毎日100円積み立ての設定で運用中、
こちらはまだ投資額が少ないのでこれからに期待ですが、究極のドルコスト平均法と思っています。当然毎日投資しているので月間で最も価格が高い日に掴まされることもあるでしょうが、最安値で購入することも可能になるわけです。
数年後が楽しみですね～。
そして、世界経済インディックスファンドと野村つみたて外国株式投信はこれからも継続して積み立てていくか非常に悩んでいます。
なぜなら世界経済インディックスファンドは信託報酬が0.5％と高く感じてしまうこと。投資先が株式、債券・日本、先進国、新興国であり分散商品。eMAXIS Slimシリーズで先進国と新興国に投資しているので不要と思い始めた。長期でリターンを狙っていくので債券はちょっと・・・という考えが最近頭をよぎるんですよね。
野村つみたて外国株式に関しては、同じつみたてNISA内で購入しているeMAXIS Slimシリーズとほぼ守備範囲がかぶってますからね。
今年いっぱいは様子見で継続するかどうかは来年考える予定です。
iDeCo
次はiDeCoです♪
投資額 44,015円に対し現在の評価額が44,270円。
+225円 1.65%のリターンです。
今月から月10,000円の掛け金となりました。自分の場合月23,000円まで掛けられるので
来年あたりから限度額いっぱいにしていきたいと思います。
iDeCo購入商品の内訳です。
楽天バンガード全世界40％、楽天バンガード全米40％、計80%を株式に投資しています。残りは債券ですね。
個人的には楽天バンガードの全世界と全米、どちらが大きく伸びるのか気になるところです。現在23歳なのであと37年後（60歳）にどうなっているのかわくわくしてきます。
